01はじめに

ノムラ・エデュケーション(以下「当社」といいます)は、お客様の最善の利益のためにサービスを提供することを最優先事項としています。本利益相反方針は、当社の業務において発生しうる利益相反を識別、防止、管理するための基本方針を定めるものです。

当社は、お客様との関係において透明性を維持し、公正かつ誠実にサービスを提供することを約束いたします。本方針は、お客様に対する当社の責任と、信頼関係を維持するための取り組みを示すものです。

02利益相反の定義

「利益相反」とは、当社、当社の役員・従業員、関連会社、または提携先の利益と、お客様の利益とが対立する、もしくは対立するおそれのある状況をいいます。利益相反は以下のような形態で発生する可能性があります。

• 当社とお客様の間の利益相反
• 当社の異なるお客様の間の利益相反
• 当社の役員・従業員と、お客様の間の利益相反
• 当社の関連会社・提携先と、お客様の間の利益相反

03想定される利益相反の例

当社の業務において発生する可能性のある主な利益相反と、その管理方法を以下に示します。

04利益相反の管理体制

当社は、利益相反を適切に管理するため、以下の体制を整備しています。

• 利益相反管理責任者の選任:利益相反管理を統括する責任者を選任し、組織横断的な管理を実施
• 情報の分離(チャイニーズウォール):利益相反が生じうる部門間の情報共有を制限し、独立した意思決定を確保
• 内部規程の整備:役員・従業員の行動規範、個人取引制限、贈答品の受領制限などを規程化
• 定期的なモニタリング:利益相反の発生状況を継続的に監視し、必要に応じて改善措置を実施
• 従業員教育:全役員・従業員に対する定期的な利益相反防止研修の実施
• 独立した内部監査:利益相反管理の有効性を独立した立場で検証

05開示と通知

当社は、お客様の利益に重大な影響を及ぼす可能性のある利益相反が生じた場合、または生じる可能性が高い場合には、以下の対応を実施します。

• 事前または速やかな書面・電子的手段によるお客様への通知
• 利益相反の内容、影響範囲、当社の対応方針の明確な説明
• お客様が当社のサービスを継続するかどうかを判断するための十分な情報の提供
• お客様の選択を尊重し、強制的な取引の停止や条件変更は行わない

適切な内部管理によっても利益相反の影響を完全に排除できない場合、お客様の最善の利益を確保するため、当社は当該取引・サービスの提供を見送ることがあります。

06お客様の権利

お客様は、利益相反に関して以下の権利を有します。

• 当社の利益相反方針に関する情報の入手
• 具体的な取引における利益相反の有無について、当社へ照会する権利
• 利益相反に関する懸念事項を当社へ申し立てる権利
• 当社の利益相反管理に不服がある場合、苦情処理方針に基づく苦情申立を行う権利

これらの権利を行使される場合は、本方針末尾の問い合わせ先までご連絡ください。

07お問い合わせ

利益相反に関するご質問、ご懸念、お問い合わせは、以下までご連絡ください。

件名に「利益相反に関するお問い合わせ」とご記載ください。通常、ご連絡から2営業日以内に初回返信、3〜10営業日以内に対応完了を目指しています。

08制定日・最終更新日